Un estafador que se embolsó casi 18.000 libras esterlinas por vender seguros de automóviles falsos fue sentenciado, luego de una investigación dirigida por el Departamento de Ejecución de Fraudes de Seguros de la Policía de la Ciudad de Londres (IFED), con el apoyo de la Oficina de Fraudes de Seguros (IFB).
Gurwinder Virdee, de 30 años, de Gregory Road, Southall, Londres, fingió trabajar como corredor de seguros, ofreciendo falsas ofertas de seguros de automóviles a precios irrealmente baratos a los miembros del público.
Mientras pretendía ser un corredor de seguros, obtuvo más de 40 pólizas de seguro de automóvil utilizando detalles falsos y documentación falsificada, y se embolsó casi £ 18,000 en solo un período de cinco semanas.
Esure, que son miembros de la IFB, realizó investigaciones que los llevaron a creer que una sola persona estaba detrás de la serie de políticas falsas. Luego, el caso se remitió a IFED y la IFB respaldó las investigaciones mediante la recopilación de pruebas de actividades fraudulentas vinculadas de las aseguradoras.
Se descubrió que Virdee había estado conversando con sus clientes a través de la popular aplicación de mensajería social WhatsApp. Además, se descubrió que estaba detrás del sitio web de la empresa Virdee Brokerage Limited, que publicita servicios de seguros para clientes privados, que afirmaba estar autorizado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
Captura de pantalla de una conversación en WhatsApp en la que Virdee establecería pólizas de seguro de automóvil fraudulentas para los clientes. Crédito de la imagen: Policía de la ciudad de Londres.
Ben Fletcher, director de la Oficina de Fraude de Seguros (IFB), dijo:
“Las estafas de seguros de automóviles falsas son un problema grave. No solo dejan a los consumidores de seguros de su bolsillo y conducen sin seguro, sino que también permiten que aquellos que de otro modo serían ilegales conducir crean que han contratado una póliza legítima y comienzan a usar las vías públicas. La IFB está trabajando intensamente con la industria de seguros y la policía para tomar medidas enérgicas contra las estafas de "Corredor fantasma" y nos complace haber contribuido a ayudar al Departamento de Ejecución de Fraudes de Seguros de la Policía de la Ciudad de Londres a descubrir la actividad fraudulenta de Virdee. Desafortunadamente, las ventas de seguros de automóviles falsos siguen siendo frecuentes, especialmente en línea, por lo que animo a cualquiera que busque un acuerdo de seguro de automóvil a evitar cualquier cosa que parezca sospechosa y a realizar verificaciones esenciales para saber que está haciendo una compra a través de un proveedor de confianza ".
Virdee fue sentenciado a 23 meses y dos semanas de prisión, suspendido por dos años, 30 días de requisito de actividad de rehabilitación (RAR), 140 horas de trabajo no remunerado que deben completarse en 12 meses y un toque de queda etiquetado electrónicamente durante tres meses el miércoles 21 de julio de 2021 en el Inner London Crown Court. También se le ordenó reembolsar £ 1,000 en costos más recargos y perder los dispositivos que se usaron para cometer el fraude.
Virdee se declaró culpable anteriormente en junio de fraude por representación falsa, lavado de dinero, falsificación y de ser un corredor no autorizado en virtud de la Ley de Mercados y Servicios Financieros (FSMA). IFED incautó activos por un total de £ 60,000 de Virdee en 2019 utilizando poderes bajo la Ley de Activos del Crimen (POCA).
Lea el informe completo en la página de noticias de la policía de la ciudad de Londres. https://www.cityoflondon.police.uk/news/city-of-london/news/2021/july/man-sentenced-for-selling-fraudulent-car-insurance-policies-to-inexperienced-drivers/
La IFB es una organización sin fines de lucro en el corazón de la lucha del Reino Unido contra el fraude de seguros organizado. Los miembros del público pueden reportar evidencia de fraude de seguros a su servicio confidencial Cheatline al 0800 422 0421 o en línea.
Josu Martínez Martínez
Director de J. Martínez y Asociados.
Autor del Blog “Lucha contra el Fraude”, perito de seguros de vehículos automóviles especializado en fraude y seguridad vial. Secretario nacional de APCAS y coordinador de la CSV+M de la entidad pericial.
Os recordamos que esta sección está abierta a vuestra participación y os invitamos a que os suméis a esta sección enviándonos casos de fraude que hayáis descubierto, que permitan conocer y valorar la gran labor que los peritos de seguros realizan en este sentido. Nos podéis hacer llegar vuestras experiencias a: info@apcas.es